关于做好2014年度全市融资性担保机构年审换证工作的通知(朔金融办发[2015]31号)

时间:2016-10-29

朔金融办发[2015]31号

朔州市金融工作办公室

关于做好2014年度全市融资性担保机构

年审换证工作的通知

各县(区)融资性担保机构监管部门、各融资性担保机构:

    根据省人民政府金融工作办公室《关于2014年度全省融资性担保机构换证工作的通知》(晋金办发[2015]16号)要求,现将2014年度融资性担保机构经营许可证年审换证工作有关事项通知如下:

一、申报程序

按照属地化管理的要求,县级融资性担保机构年审须向注册所在地的县(区)监管部门提出许可证年审申请,县(区)监管部门初审通过后上报市金融办。市级融资性担保机构年审直接向市金融办提出许可证年审申请材料。市金融办对许可证年审申请材料进行核查,符合年审要求的,出具《山西省融资性担保公司经营许可证换证审查意见表》并报送省人民政府金融工作办公室换证。

二、工作要求

(一)融资性担保公司年审是做好融资性担保公司监管工作的一项重要内容,也是强化制度建设,促进行业发展的重要举措。请各公司严格按照要求,对照《融资担保公司年审要件清单》(见附件1)内容,认真上报年审材料。

(二)各县(区)监管部门要认真履行属地监管责任,严格审核,确保提供的资料、报送的数据真实、准确、完整。

(三)对报送数据不真实、专项检查整改落实不到位、存在重大风险情况的融资性担保机构,不予通过年审。

(四)年审材料及初审意见请于2015年7月20日前报送至市金融办担保机构服务科。

联系人:高昕宇

联系电话(传真):2038853

附件:1、融资担保公司年审要件清单;

2、融资性担保机构年审初审意见表;

3、融资性担保机构年审初审意见表。

    (此页无正文)

朔州市金融工作办公室

2015年6月18日

 

报:省人民政府金融工作办公室

送:各县(区)融资性担保机构监管部门、各融资性担保公司

朔州市金融工作办公室                2015年6月18日印发

附件1:

融资担保公司年审要件清单

一、融资性担保机构2014年度年审信息登记表(附件2)

1、信息登记表中所填信息要与融资性担保经营许可证、金融办批复文件、营业执照、会计报告保持一致。

2、认真阅读样表最下端的填报说明。

3、股权结构要列明所有股东。

4、董事、监事、高级管理人员情况。

二、县(区)监管部门初审意见表(附件3)

初审指的是由各县(区)融资性担保机构监管部门出具的初审意见并加盖公章。市级融资性担保公司不需要初审。

三、融资性担保公司经营许可证复印件、营业执照副本及复印件。均需加盖融资性担保公司公章。

四、资本金托管协议。

五、根据《关于贯彻落实国家融资性担保业务监管部际联席会议办公室<关于融资性担保机构违规关联担保有关风险的提示函>的通知》(晋金发[2014]80号)要求,融资性担保机构换证须需提供法定代表人、董事长和总经理签署的不从事违规违法行为及所有相关风险事项承诺书。

六、具有相应资质的社会中介机构出具的审计报告。

年度财务审计报告须逐页加盖会计师事务所公章,并附会计师事务所营业执照副本复印件。

七、2014年度经营情况报告。包括当年新增代偿情况、准备金提取情况,最大十家客户集中度明细、最大三家关联客户集中度明细,融资性担保业务放大倍数,担保代偿率、代偿回收率、担保损失率、拨备覆盖率等情况。

八、其他事项。

1、上述材料全部一式两份装订成册后分别上报各县(区)监管部门、市金融办,请各县(区)监管部门认真把好初审关。

    2、2012年以来,办理过变更的融资性担保机构,须同时向省级监管部门提供资本金托管协议和近1个月的银行时点存款额。

附件2:

融资性担保机构2014年度年审信息登记表

单位:万元

一、基本情况 

担保机构名称

 

机构组织形式

 

机构性质

 

注册资本

 

注册时间

 

注册地址

 

法定代表人

 

固定电话

 

手  机

 

联 系 人

 

固定电话

 

手  机

 

邮箱

 

传真

 

通讯地址

 

邮编

 

许可证编码

 

从业人数

 

其中:研究生以上  人,本科  人,大专及以下  人

服务对象

 

总资产

 

固定资产

 

银行存款

 

净资产

 

应收账款

 

应收票据

 

对外投资

 

存入保证金

 

存出保证金

 

二、股权结构 

出资人(股东)

出资额

比例

     
     
     

三、公司治理结构——董事、监事及高级管理人员情况 

姓名

职务

年龄

学历

职称

从事银行或担保行业工作年限

联系电话

             
             
             
             
             

四、前五大开户银行资金情况 

开户行名称

资金余额

其中:存出保证金

     
     
     
     
     

五、2014年度变更情况 

变更事项

变更时间

批复时间

     

六、主要合作银行 

银行名称

担保授信额度

当年发生额

协议放大倍数

协议保证金比例

         
         
         
         
         

七、经营情况 

累计担保金额

 

本年度新增担保金额

 

年末担保责任余额

 

年末担保放大倍数

 

代偿额

 

担保代偿率

 

代偿损失

 

本年收入

 

净利润

 

担保业务收入

 

八、客户保证金管理情况 

是否收取客户保证金

 

若不收取,是否签订承诺书

 

收取客户保证金的平均比率

 

是否开立专户

 

是否已签订三方协议

 

未到期客户保证金金额

 

法定代表人签字:

(公章)

                                              年   月   日

填报说明:

1、本表由融资性担保机构填制,上报各县(区)监管部门及市金融办。

2、年末情况依据审计报告填写。

3、组织形式填写有限责任公司、股份制公司等,具体参照工商营业执照。机构性质填写国有独资、国有控股、国有参股、民营独资、中外合资。

4、注册时间格式为:XXXX-XX-XX,服务对象填写农业、商贸、科技、旅游、个贷、企业、综合。

5、对外投资指除债权投资以外的股权投资、房地产投资、基金投资、信托产品投资等。

附件3:

融资性担保机构年审初审意见表

  

公司全称

  

营业地址

 

注册资本

  

董 事 长

 

法定代表人

  

风险准备金计提是否合规

 

应收应付类账款是否正常

  

是否存在资本金严重不实、不符合设立条件或抽逃注册资本金

 

客户担保保证金管理使用是否合规

  

资本金托管是否落实

  

客户担保保证金专户管理是否落实

  

注册资本金变化是否正确

  

资本金托管是否已在属地监管部门备案

  

董事、监事、高级管理人员是否符合任职资格规定

  

法定代表人、董事长和总经理签署不从事违规违法行为及所有相关风险事项承诺书

  

是否吸收存款或非法集资、违规理财或发放贷款及对外融资,或受托投资和受托发放贷款

  

是否截留或以理财、关联企业名义等变相截留客户资金或贷款

  

是否引发群体事件,或发生重大担保诈骗、担保代偿或投资损失已无力清偿到期债务,可能危及金融秩序或引发系统性风险,破产、解散或被撤销但经营许可证尚未收回的情形

  

是否存在重大风险事件

  

是否存在未经审批擅自变更事项

  

是否存在业务不合规或诉讼情况

  

是否存在变更事项未及时报批情况

  

担保责任余额是否超净资产的10倍

  

是否对单个被担保人担保超过净资产10%、对单个被担保人及其关联方超过15%的,或违规为母公司或子公司提供担保

  

是否超过半年未营业

  

是否存在不及时上报监管信息,或不配合监管工作情节严重

  

有关事项整改情况

  

是否存在违反监管规定的其他情形

  

是否列入重点关注对象

  

换证意见

  

  

  

负责人签字:            承办人签字

(加盖部门公章)                 年   月   日

   

注:存在问题填写具体情况,“换证意见”填写“合格换证”、“不合格不予换证”或“  月  日前限期整改暂缓换证”三种意见并监管部门盖章,负责人签字。